קרן נאמנות בהתאמה אישית לצורכי הלקוח

למי שאינו בקיא בתחום, המושג קרן נאמנות מתקשר לעיתים קרובות לצעיר הבא ממשפחה מיוחסת ועשירה. אנשים ומשפחות עתירי הון משתמשים אומנם בקרנות נאמנות, אך קרנות אלו בהחלט אינן מיועדות אך ורק לאליטה, ויש להן יישומים רבים ומגוונים יותר מכפי שאנשים מניחים.

קרנות נאמנות הן אבן היסוד של תוכניות ירושה רבות, ללא קשר לעושר או לגודל העיזבון. בצורתן הבסיסית ביותר, קרנות נאמנות הן אמצעי חוקי המאפשר להעביר נכסים לנאמן ייעודי, המחזיק בנכסים אלו בנאמנות עבור המוטב. הן בדרך כלל אופציה טובה לאנשים הרוצים לקבוע בצורה ברורה כיצד נכסיהם ינוהלו ויועברו, במהלך חייהם ולאחר פטירתם, במיוחד כאשר רוצים להימנע מתהליכי חלוקת עיזבון ארוכים ומייגעים.

כיוון שקרן הנאמנות מאפשרת למייסד הנאמנות להחליט כיצד ומתי יחולקו הנכסים, היא גם מועילה במיוחד כאשר מעבירים נכסים לבני משפחה צעירים או לאנשים אחרים העלולים שלא לנהל בחוכמה את כספיהם. קרנות נאמנות מוקמות לעיתים קרובות כדי לדאוג לקרובי משפחה בעלי צרכים מיוחדים לטווח הארוך, וכן למטרות צדקה שונות.

קרנות נאמנות טומנות בחובן גם מספר יתרונות משמעותיים למייסד הנאמנות ולמוטב, ובכלל זה היכולת לעקוף מס ירושה והוצאות של בתי משפט, והן מגינות על נכסים מפני נושים ותביעות משפטיות. בנוסף, הן מאפשרות לארגונים להמשיך לפעול ללא הפרעה במקרה של פטירה או נבצרות של מקים הקרן.

אופיין המדויק של קרנות הנאמנות משתנה על פי המדינה, ולכן מומלץ לקבל ייעוץ מקצועי מאדם המתמחה בתכנון עיזבון שיכול לעזור לנווט בנבכי סוגי הקרנות השונים.

צרו קשר עם צוות Copaz לייעוץ.